富興信託 的發展不僅歸功於其專注的服務和經驗豐富的專業人士,也歸功於堅持和推廣富興信託的核心價值——建立信任和融洽關係。考慮到這一點,富興信託制定了一系列有關反洗錢、資料保護和行為準則的政策,為此奠定了堅實的基礎。
富興信託強調公司對防止洗錢的承諾,並適用於所有員工和業務運營。確保遵守當地及國際反洗錢法律,如《反洗錢法》《反恐怖主義資金法》等。富興信託定期更新政策以符合最新法律要求。
富興信託對所有的客戶盡職調查(KYC),對客戶的財務背景進行調查,以評估風險,特別是高風險客戶。
富興信託建立內部報告系統,員工可匿名報告可疑交易。找出交易金額異常、客戶行為不尋常等,並要求在發現可疑活動後的特定時間內報告(如24小時內)。
定期內部控制與監測,每年進行內部審計,檢查反洗錢措施的有效性。
培訓與教育新員工需接受反洗錢政策的培訓,每年進行一次強制性培訓,更新員工對洗錢風險的認知。
將客戶按風險高低分類(高風險、中風險、低風險),每年進行全面風險評估,並根據結果調整政策。
所有交易紀錄及客戶資料需保存至少5年,以確保紀錄以安全的方式儲存,防止未經授權的訪問。
管理層定期接收反洗錢活動的報告,以便於評估政策的有效性。
富興信託已編制內部反洗錢和反恐怖主義融資合規手冊,並採取適當的內部控制和程序來應對洗錢風險。富興信託還遵循2016年5月香港特許秘書公會發布的《反洗錢和反恐怖主義融資指引》(“指引”),並建立了清晰的程序和政策,包括客戶盡職調查、可疑交易報告、紀錄保存及員工的反洗錢和反恐怖主義融資培訓。
作為一家以客戶為中心的專業企業服務提供商,數據保護始終是富興信託在建立客戶信任時的一個主要重點。富興信託對客戶的數據進行妥善處理,並將竭盡所能保護這些重要信息免受損壞、洩露或丟失。
在富興信託,富興信託對員工的數據隱私同樣高度重視,所有員工的個人數據將以合法和公平的方式收集,僅用於與富興信託業務活動直接相關的目的。富興信託絕不會作為雇主施加不當影響,迫使員工提供任何個人信息。